Политика AML - борьба с отмыванием денег

Политика компании

Политика в области предотвращения отмывания денег (AML) заключается в запрете и активном предотвращении отмывания денег и любой деятельности, способствующей отмыванию денег или финансированию террористической или преступной деятельности. Компания стремится соблюдать все применимые требования в соответствии с законодательством тех юрисдикций, в которых она работает, чтобы предотвратить использование финансовой системы для целей отмывания денег и финансирования терроризма.

Сервис принадлежит компании Novogames Lab N.V., зарегистрированной на Кюрасао с регистрационным номером 144499 и адресом: Dr. H. Fergusonweg 1, Кюрасао, а также её партнёрам: TechFin Dev Ltd с регистрационным номером 1962590 и адресом: Craigmuir Chambers, 18 Russell Hill, Road Town Tortola, Британские Виргинские Острова и Mileniumpro Services Limited с регистрационным номером HE430118 и адресом: Avlonos, 1, Maria House, 1075, Никосия, Кипр. Компания обязана иметь надлежащие меры для предотвращения использования её систем с целью отмывания денег, финансирования терроризма или иной преступной деятельности.

Компания полностью обязуется быть постоянно бдительной для предотвращения отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма, чтобы минимизировать и управлять рисками, такими как репутационный риск, юридический риск и регуляторный риск. Она также обязуется выполнять свою социальную обязанность по предотвращению серьёзных преступлений и не допускать злоупотребления своими системами для содействия этим преступлениям.

Компания будет стремиться поддерживать актуальность своей информации как на национальном, так и на международном уровнях, чтобы быть в курсе инициатив по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Она обязуется защищать организацию и её операции, обеспечивая защиту репутации и безопасности от угроз отмывания денег, финансирования терроризма и других преступных действий.

Политики, процедуры и внутренние контрольные механизмы компании направлены на обеспечение соблюдения всех применимых законов, правил, директив и регламентов, относящихся к деятельности компании, и будут регулярно пересматриваться и обновляться для обеспечения наличия надлежащих политик, процедур и контрольных мер.

Программа идентификации игроков

Компания предпримет разумные шаги для установления личности любого лица, которому предполагается предоставить услугу (далее — «Игроки»). Для этой цели процесс регистрации игроков, предусмотренный Общими условиями компании, включает в себя процедуру должной осмотрительности, которая должна быть проведена до открытия пользовательского аккаунта.

Компания будет вести в безопасности онлайн-список всех зарегистрированных игроков, и информация и документы будут храниться в соответствии с применимыми обязательствами по защите данных.

Компания будет собирать определённую минимальную информацию для идентификации каждого игрока, который открывает счёт. Компания не будет принимать открытие анонимных счётов или счётов на вымышленные имена, при которых истинный бенефициар не известен. Необходимая информация будет включать как минимум:

Дата рождения игрока (чтобы показать, что игрок старше восемнадцати лет);

Имя и фамилия игрока;

Место жительства игрока;

Действующий адрес электронной почты игрока;

Имя пользователя игрока и пароль.

Если возникнут сомнения или неопределённости относительно предоставленной информации, от игрока будет запрашиваться документация для подтверждения его личности перед любыми выплатами, превышающими 2000 евро на одно событие или когда на счёт поступают платежи более 2000 евро. Эти документы могут включать:

Копию действующего удостоверения личности или паспорта;

Подтверждение адреса.

Компания может дополнить использование документальных доказательств другими средствами, такими как:

Независимая проверка личности игрока путём сопоставления предоставленной информации с информацией, полученной из отчетных агентств, публичных баз данных или других источников;

Проверка данных с финансовыми учреждениями;

Получение финансового отчёта.

Компания информирует соответствующих игроков о том, что может запросить информацию для подтверждения их личности.

Любой сотрудник компании, который обнаружит сомнения относительно точности и достоверности предоставленной игроком информации, немедленно уведомит Ответственное лицо по соблюдению AML, которое проведёт обзор материалов и определит, требуется ли дальнейшая идентификация и/или отправка отчёта в соответствующие органы.

Если потенциальный или существующий игрок отказывается предоставить запрашиваемую информацию или намеренно предоставляет ложную информацию, компания не откроет новый счёт и, после оценки рисков, примет решение о закрытии существующего счёта. В любом из этих случаев будет уведомлено Ответственное лицо по соблюдению AML для принятия решения о возможной отправке отчёта в соответствующие органы.

Если игрок был выявлен как пытающийся или участвующий в преступной или незаконной деятельности, компания примет соответствующие меры для немедленного замораживания его счёта.

Если изменится важная личная информация игрока, будут запрашиваться документы для подтверждения данных.

Постоянная проверка транзакций

Компания будет внимательно отслеживать деятельность на счетах, уделяя особое внимание, насколько это возможно, фону и цели более сложных или крупных транзакций и любых операций, которые по своей природе могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.

Мониторинг будет проводиться с использованием следующих методов: транзакции будут автоматически отслеживаться и проверяться ежедневно для всех транзакций свыше 1000 евро, а также все данные пользователей, совершивших эти транзакции. Документы могут быть запрашиваемы по решению Ответственного лица по соблюдению AML.

Ответственное лицо по соблюдению AML будет отвечать за этот мониторинг, проверять все активности, которые обнаруживает система мониторинга, определять, нужно ли предпринимать дополнительные шаги, документировать, когда и как проводится мониторинг, и сообщать о подозрительных действиях в соответствующие органы.

Параметры, указывающие на возможное отмывание денег или финансирование терроризма, включают, но не ограничиваются:

Переводы средств в/из финансовых убежищ или высокорисковых географических локаций без очевидной причины.

Множество мелких поступлений перевода средств или депозитов, сделанных с использованием чеков и денежных переводов.

Переводы, которые необъяснимы, повторяются, являются чрезмерно большими или демонстрируют необычные схемы или не имеют явной цели.

Когда сотрудник компании обнаруживает любую подозрительную активность, он уведомит Ответственное лицо по соблюдению AML. Ответственное лицо определит, требуется ли дальнейшее расследование, что может включать сбор дополнительной информации внутри компании или из сторонних источников, обращение в государственные органы, замораживание счёта и/или подачу отчёта.

Компания не будет принимать наличные или неэлектронные платежи от игроков. Средства могут быть получены от игроков только любым из следующих способов: кредитные карты, дебетовые карты, электронные переводы, банковские переводы, чеки и другие методы, одобренные компанией или соответствующими регуляторами.

Компания будет возвращать выплаты выигрышей или возвраты средств на тот же метод, с которого средства были получены, если это возможно.

В случае использования третьей стороны для обработки и учёта платежей между игроками и счётами, компания приложит усилия для обеспечения того, чтобы у поставщика услуг были системы мониторинга транзакций, которые позволят проверять транзакции в соответствии с этими положениями и применимым законодательством. Ответственное лицо по соблюдению AML будет отвечать за проверку соответствующего договора с поставщиком услуг для обеспечения его адекватности.

Записи, связанные с финансовыми транзакциями, будут храниться в соответствии с требованиями по защите данных и срокам хранения, действующими в соответствующей юрисдикции Кюрасао.

Подозрительные транзакции и отчётность

Ответственное лицо по соблюдению AML будет сообщать о любых подозрительных транзакциях (включая депозиты и переводы), проведённых или попытанных через аккаунт игрока с суммой 1000 евро или более (индивидуально или в совокупности), если оно знает, подозревает или имеет основания подозревать, что: